Acuerdo número 063 de 2014, por el cual se actualiza el Manual de Políticas y Procedimientos del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (Sarlaft)
| Emisor | Entidades Financieras de Naturaleza Especial - Instituto Colombiano de Crédito Educativo y Estudios en el Exterior |
| Número de Boletín | 49339 |
La Junta Directiva, en ejercicio de sus facultades legales y estatutarias en especial de las que le confiere la Ley 1002 de diciembre 30 de 2005, el numeral 1 del artículo 9º del Decreto 1050 del 6 de abril de 2006, y
CONSIDERANDO:
Que la Ley 1002 del 30 de diciembre de 2005, transformó al Icetex en una entidad financiera de naturaleza especial, con personería jurídica, autonomía administrativa y patrimonio propio, vinculada al Ministerio de Educación Nacional, cuyas operaciones financieras son vigiladas, inspeccionadas y controladas por la Superintendencia Financiera.
Que el numeral 4 del artículo 9º del Decreto 1050 de 2006 faculta a la Junta Directiva del Icetex, expedir conforme a la ley y a los estatutos del Icetex, los actos administrativos que se requieran para el cumplimiento de las funciones y de las operaciones autorizadas al Icetex como entidad financiera de naturaleza especial.
Que la Junta Directiva del Icetex adoptó mediante Acuerdo 011 del 28 de abril de 2011, el Manual de políticas y procedimientos del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (Sarlaft) del Icetex, el cual fue modificado por los
Acuerdos 040 del 13 de diciembre de 2012 y el 002 del 14 de febrero de 2014. 11
Que mediante el Acuerdo 040 del 13 de diciembre de 2012, se adoptó el Nuevo Manual del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (Sarlaft) del Icetex el cual tiene como finalidad disponer de políticas, mecanismos, procesos, metodologías y controles para que la entidad se proteja de ser utilizada como instrumento por cualquier medio para dar apariencia de legalidad a activos derivados de actividades delictivas (lavado de activos) o para la canalización de recursos dirigidos a la realización de actividades terroristas (financiación del terrorismo) para el ocultamiento de activos provenientes de dichas actividades en cumplimiento de las políticas internas de la
Organización como de la normatividad que la regula, especialmente en lo relacionado con la protección frente al lavado de activos y la financiación del terrorismo.
Que mediante Memorando ORD-2500-14-182 del 15 de octubre de 2014, el Oficial de Cumplimiento Suplente del Icetex propuso a la Junta Directiva la actualización del Manual del Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (Sarlaft) con el fin de ajustar e incorporar los siguientes cambios relevantes:
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Ajustar la introducción del Manual, el Alcance del Manual, Marco Conceptual;
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Actualizar el Marco Normativo y los Capítulos 6, 8, 9, 12, 13, 14 y 15 según recomendaciones de los diferentes entes de control;
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Cambio metodológico en el análisis, medición y tratamiento de los riesgos de Sarlaft, de conformidad con la metodología SARO.
Que en el Comité de SARO-SARLAFT que se realizó el 6 de octubre se revisó y aprobó la actualización del manual Sarlaft.
Que en sesión del 22 de octubre de 2014, la Junta Directiva aprobó la Actualización al Manual de Políticas y Procedimientos del Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (Sarlaft).
En virtud de lo anterior,
ACUERDA:
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OBJETIVO DEL MANUAL
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ALCANCE DEL MANUAL
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MARCO NORMATIVO
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ACERCA DEL INSTITUTO COLOMBIANO DE CRÉDITO EDUCATIVO Y
ESTUDIOS EN EXTERIOR MARIANO OSPINA PÉREZ
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SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
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POLÍTICAS PARA LA ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DE LAVADO DE
ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
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METODOLOGÍA DEL SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGO DE
LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO (SARLAFT)
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PROCEDIMIENTO SARLAFT
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INSTRUMENTOS
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ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL SARLAFT
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PROGRAMA DE CAPACITACIÓN SARLAFT
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SANCIONES POR INCUMPLIMIENTO A LAS NORMAS RELACIONADAS
CON SARLAFT
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DOCUMENTACIÓN
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INFRAESTRUCTURA TECNOLÓGICA
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DIVULGACIÓN DE LA INFORMACIÓN
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PRÁCTICA INSEGURA
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COMITÉ DE ANÁLISIS Y REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS
El presente acuerdo rige a partir de la fecha de su publicación, modifica en lo pertinente el Manual de Políticas y Procedimientos del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (Sarlaft) adoptado mediante el Acuerdo número 040 del 13 de diciembre de 2012 y modificado por los Acuerdos 040 del 13 de diciembre de 2012 y el 002 del 14 de febrero de 2014 y deroga las disposiciones que le sean contrarias.
Publíquese, comuníquese y cúmplase.
Dado en Bogotá D. C., a 23 de octubre de 2014.
La Presidenta,
Natalia Ariza Ramírez.
El Secretario,
Campo Elías Vaca Perilla.
MANUAL DEL SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO - SARLAFT
INSTITUTO COLOMBIANO DE CRÉDITO EDUCATIVO Y ESTUDIOS TÉCNICOS EN EL
EXTERIOR - ICETEX
Aprobado por Junta Directiva según acuerdo 021 del 25 de junio del 2008 Modificado por Junta Directiva según acuerdo 011 del 28 de abril de 2010 Modificado por Junta Directiva según acuerdo 046 del 22 de diciembre de 2010 Modificado por Junta Directiva según acuerdo 040 del 13 de diciembre de 2012 Modificado por Junta Directiva según acuerdo 002 del 14 de febrero de 2014
Área de aplicación:
Versión
Fechg
Elaboración:
ICETEX
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Octubre de 2014 Oficial de Cumplimiento
OCTUBRE DE 2014
TABLA DE CONTENIDO
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OBJETIVO DEL MANUAL
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ALCANCE DEL MANUAL
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MARCO NORMATIVO
3.1. Declaratorias y Normas Internacionales
3.2. Marco Normativo Nacional
3.3. Políticas y Normas Internas
3.4. Régimen Sancionatorio
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ACERCA DEL INSTITUTO COLOMBIANO DE CRÉDITO EDUCATIVO Y
ESTUDIOS TÉCNICOS EN EL EXTERIOR MARIANO OSPINA PÉREZ (ICETEX)
4.1. Objeto legal
4.2. Mapa de procesos
4.3. Productos
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SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y
FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
5.1. Marco Conceptual
5.1.1. Definición del Riesgo LA/FT:
5.1.2. Alcance del SARLAFT
5.2. Estructura Sarlaft
5.3. Objetivo Principal Sarlaft
5.4. Objetivos Específicos del Sarlaft
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POLÍTICAS PARA LA ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DE LAVADO DE
ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO.
6.1. Políticas Estratégicas
6.2. Políticas del Sistema Sarlaft
· El máximo nivel de Tolerancia de Riesgo Residual por parte del Icetex de acuerdo con la metodología Sarlaft es tolerable, los riesgos que se ubiquen por encima de este límite deben ser tratados inmediatamente a través de acciones de control que mitiguen sus causas e impactos.
6.3. Políticas operativas
6.3.1. Políticas operativas - productos financieros objeto de inspección, vigilancia y control de la Superintendencia Financiera de Colombia
6.3.2. Políticas operativas - otorgamiento de productos no vigilados
6.3.3. Políticas operativas - Fondos en administración
6.3.4. Políticas operativas - Otros
6.4. Política documental
6.5. Políticas en relación con divulgación de la información
6.6. Políticas en relación con la capacitación
6.7. Políticas para la prevención y resolución de conflictos de interés
6.7.1 Conflicto de interés en el análisis de operaciones inusuales
6.7.2 Conflicto de interés en el estudio de operaciones sospechosas
6.7.3 Conflicto de interés en reportes
6.7.4 Conflicto de interés en la administración de listas de control
6.7.5 Conflicto de interés en la atención de consultas de información por parte de las autoridades
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METODOLOGÍA DEL SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO SARLAFT
7.1. Marco metodológico
7.2. Identificación de riesgos
7.3. Medición del riesgo
La medición se realiza a nivel de causa, basada en el juicio de experto y los criterios definidos previamente para la estimación de la frecuencia e impacto de las causa que se encuentran en el Anexo 4 del presente manual
7.4. Control del Riesgo
7.4.1. Perfil de Riesgo
7.4.2. Nivel de Tolerancia al Riesgo
7.4.3. Tratamiento del riesgo residual
7.5. Monitoreo
7.5.1. Metodología para el monitoreo
7.5.2. Sistema de indicadores de gestión de riesgo de LA/FT
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Sobre monitoreo de noticias y listas
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Estadísticas Comités de Crédito
7.5.3. Indicadores Prospectivos
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PROCEDIMIENTOS SARLAFT
8.1. Procedimiento de conocimiento del cliente/beneficiario
8.1.1. Título de Ahorro Educativo TAE (Producto Objeto de inspección, vigilancia y Control según Libro 7 del Decreto 2555 de 2010)
8.1.2. Producto No Vigilado
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Procedimiento conocimiento beneficiarios de crédito educativo
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Procedimiento conocimiento cliente constituyentes y beneficiarios de los Fondos en Administración
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Procedimiento conocimiento cliente de becarios colombianos y extranjeros g) Proceso de otorgamiento a firmas los cupos de emisor y contraparte
8.2. Procedimiento para la vinculación de clientes Personas Públicamente Expuestas (PEP's).
8.3. Procedimiento para la actualización de los datos de los clientes
8.4. Procedimiento para el conocimiento del mercado
8.5. Identificación y Análisis de Operaciones Inusuales
8.5.1. Metodología para la detección
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