Proyecto de Decreto - Regulación de las transacciones de los establecimientos de crédito con sus vinculados
| Fecha de Fin de Comentarios Públicos | 21 Enero 2023 |
URF 1
PN-FT-002_V1_Documento referente: Procedimiento Proyectos Normativos
Documento técnico
Regulación sobre
transacciones de los
establecimientos de
crédito con sus
vinculados
Título
Documento
Autores:
Daniel Camilo Quintero
Subdirector Regulación
Prudencial
Liliana Walteros Quiroga
Asesora
Camila Gamba-Tiusabá
Asesora
Unidad de Proyección
Normativa y Estudios de
Regulación Financiera - URF
Bogotá – Colombia
Diciembre de 2022
URF 2
PN-FT-002_V1_Documento referente: Procedimiento Proyectos Normativos
Resumen
Las transacciones que realizan los establecimientos de crédito
con sus vinculadas hacen parte del desarrollo normal de sus
actividades y, en muchos casos, permiten optimizar la prestación
de los servicios ofrecidos a los consumidores financieros.
En 2014 (IMF-World Bank FSAP, 2014) el Programa de Evaluación
del Sistema Financiero (FSAP por su sigla en inglés), a cargo del
Fondo Monetario Internacional y el Banco Mundial, elaboró un
documento de propuestas para mejorar la regulación local, en el
cual quedaron consignadas varias recomendaciones sobre las
disposiciones normativas relacionadas con las transacciones
realizadas con vinculados. Atendiendo estas recomendaciones se
expidió la Ley 1870 de 2017 y el decreto reglamentario 1486 de
2018, en los cuales se definieron los criterios de vinculación a un
conglomerado financiero, y las políticas para la identificación y
gestión de los conflictos de interés. Aun cuando fue un avance
importante, dichos criterios no se hicieron extensivos a los
establecimientos de crédito que no pertenecen a los
conglomerados.
Con el fin de hacer extensiva dicha regulación a los
establecimientos que no pertenecen a un conglomerado y
robustecer las medidas para la administración, gestión o
mitigación de los riesgos que surjan de las transacciones con los
vinculados, se actualizan e implementan herramientas para
propender porque estas se desarrollen en condiciones de
mercado y que permitan garantizar que las decisiones se
sustenten en un análisis objetivo, y libre de conflictos de interés.
Palabras Clave:
Partes vinculadas,
transacciones,
establecimientos de
crédito
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