intermediación financiera bancaria
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El seguro de desgravamen hipotecario: aspectos esenciales y función social
La aparición de los seguros lleva implícita una función social traducida en la transferencia del riesgo a una entidad especializada, para que, ante una eventual afectación al patrimonio, a la integridad, a la salud o a la vida de una persona, se pueda otorgar al contratante o asegurado o a quien, revista la calidad de beneficiario, la prestación convenida. De esta forma el asegurado no deberá...
... a un préstamo otorgado por una entidad bancaria o de intermediación financiera ... 1.2 ... -
La autorregulación en los mercados de valores
... lo es precisamente la Superintendencia Financiera de Colombia, con el propósito de asegurar la ... ó la creación de la Superintendencia Bancaria 7 ... Dicho organismo contaba con amplísimas ... los que realicen actividades de intermediación de valores 12 , que se registren en algún ...
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Contrato de seguro y mercado digital
El presente trabajo trata de aproximar a los lectores el Mercado Digital y su Derecho en la Unión Europea, concretamente el Mercado de seguros. Para ello, se toma en perspectiva la tecnología incipiente aplicada en el seguro desde la supervisión, la intermediación, la información, el asesoramiento, así como las relaciones y comunicaciones entre las partes e intervinientes del contrato de seguro...
... seguro desde la supervisión, la intermediación, la información, el asesoramiento, así como las ... exponente hacia esa nueva regulación financiera tecnológica con la llegada de nuevos y ... bancaria”, InDret, 2/2018, pp. 37-40 ... 79 Véase ... -
Aplicación de las instituciones de la imputación objetiva del comportamiento al lavado de activos cometido por sujetos obligados a deberes de prevención de lavado de activos, y a los delitos financieros
... conductas neutrales en la actividad financiera: el caso del lavado de activos ... El problema, ... de mensajería, sociedades de intermediación aduanera, sociedades portuarias, depósitos ... El riesgo permitido en la actividad bancaria. El caso especial del lavado de activos en ...
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Impuesto sobre las ventas IVA
... vigilada por la Superintendencia Financiera de Colombia. La fecha del comprobante de pago o ... 4. Las comisiones por intermediación por la colocación de los planes de salud del ... ante la aduana respectiva fi anza bancaria, de una compañía de seguros u otra garantía ...
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Decreto número 1501 de 2023, por el cual se sustituyen los Capítulos 1 y 2 del Título 2 de la Parte 3 del Libro 2 del Decreto 1066 de 2015, Único Reglamentario del Sector Administrativo del Interior, para reglamentar la Ley 2166 de 2021, referente a la acción comunal
... de inventarios, certificado de cuenta bancaria, registro único tributario actualizado con el ... sus datos y registrar la información financiera, la cual podrá ser consultada por la respectiva ... de acción comunal, sin ninguna intermediación por parte de otra persona u órgano, durante un ...
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SENTENCIA nº 76001-23-33-000-2014-00457-01 de Consejo de Estado (SECCIÓN CUARTA) del 24-06-2021
... y aparcaderos, formas de intermediación comercial, tales como el corretaje, la comisión, ... intermediación comercial, de seguros, financiera y bancaria tales como el corretaje, la comisión, ...
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Entendiendo el estándar NIIF para pymes
... /NORMAS INTERNACIONALES DE INFORMACIÓN FINANCIERA (IFRS/NIIF) SAMUEL ALBERTO MANTILLA B ... , un margen o un margen de intermediación. La más conocida de todas es la distribución ... como mecanismos de inanciación no-bancaria, especialmente como capital de riesgo o capital ...
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Decreto 807 de 17 de diciembre de 1993
... de información oficial, comercial o bancaria ... (Inciso 4 adicionado por el artículo 4 ... vigiladas por la Superintendencia Financiera, con cobertura nacional, de tal forma que los ... se incluyen todas las formas de intermediación comercial ... ARTÍCULO 26-1 TRANSITORIO ...
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El delito de captación masiva y habitual de dineros en el ordenamiento penal colombiano (Art. 316 del Código penal)
El presente artículo tiene como objetivo identificar, a partir del respeto por el principio de lesividad, cuál es el bien jurídico protegido por el artículo 316 del Código Penal colombiano, el cual prohíbe la captación masiva y habitual de dinero no autorizada. Este artículo concluye que ninguna de las tesis tradicionales acierta en cuál es el bien jurídico protegido por el tipo del 316 del CP,...
... 2 Véase el estudio que sobre crisis financiera en Colombia trae el Fondo de Garantías de ... que implique esta forma de intermediación de recursos, o la simple captación del ahorro de ... ón de recursos en cuenta corriente bancaria así como también la captación de otros ... -
Título I. Renta
... Financiera , tengan por objeto propio intermediar en el ... los honorarios legales y de intermediación, los aranceles de importación y los impuestos no ... por préstamo solicitado a entidad bancaria para adquisición de acciones ...
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La transferencia del crédito documentario y otras formas de financiación a partir de lo que pueda corresponder como producto del crédito
Cuando en un contrato de compraventa internacional de mercancías media una forma de pago como el crédito documentario, los exportadores que carecen inicialmente de recursos económicos para producir u obtener la mercancía que luego entregarán al importador, buscan como primera posibilidad natural de financiación la transferencia del crédito documentario. Pero no siempre el crédito puede ser...
... han querido el importador o la entidad financiera–. Ante el anterior panorama, pretendemos en ... ón de un crédito futuro, la aceptación bancaria y el contrato de mandato ... Palabras clave : ... intermediación ... 20 F. Hernández esturelas, el crédito ... -
Decreto número 1294 de 2021, por el cual se modifica la estructura de la Unidad Administrativa Especial de Aeronáutica Civil (Aerocivil)
... 10.3. Dirección Financiera ... 11. Órganos de Asesoría y ... , las acciones necesarias de intermediación cuando por la necesidad del servicio, se requiera ...
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Versión original
Decreto número 1165 de 2019, por el cual se dictan disposiciones relativas al Régimen de Aduanas en desarrollo de la Ley 1609 de 2013
... que informe la Superintendencia Financiera o la entidad que haga sus veces, para el último ... 2. De entidad bancaria ... Para cada uno de los tipos de garantía ... la actividad de agenciamiento o intermediación aduanera por el término de diez (10) años, y ...
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Sentencia de Tutela nº 035/17 de Corte Constitucional, 26 de Enero de 2017
VIVIENDA DE INTERES SOCIAL. NEGATIVA DE ENTIDAD FINANCIERA DE APROBAR CREDITO A PERSONAS QUE NO CUENTAN CON HISTORIA CREDITICIA VULNERA DERECHO A OBTENER VIVIENDA DIGNA. La actora considera que sus derechos fundamentales fueron vulnerados por la cooperativa demandada, al negar la solicitud de crédito financiero para cumplir con el aporte familiar que requería para cumplir con el requisito...
... de crédito ante la Cooperativa Financiera CONFIAR, el cual le fue negado ... Meta y Villavivienda hicieron una feria bancaria con la finalidad que todas las personas ... otras actividades, realizan la intermediación de recursos financieros. En efecto, la Ley 79 de ... -
Contratos de derivados
... de la Circular Básica Contable y Financiera de la Superintendencia Financiera de Colombia— ... por ende actividades de intermediación del ahorro o la inversión del público ...
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Regulación de la comisión de manejo: el segundo paso hacia la inclusión financiera
... Así mismo, de acuerdo con la Asociación Bancaria de Colombia (Asobancaria, 2011), los grandes retos de la inclusión ... , generando una menor disponibilidad de recursos para la intermediación financiera ... Xiomara Marcela Romero Carvajal ... Rev. derecho ...
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Contrato de cuentas de margen
... abogado y especialista en Legislación Financiera de la Universidad de los Andes. A la fecha de ... El reglamento de agentes de intermediación (Resolución Conasev 0045-2006) establece en su ... tengan que ser depositados en una cuenta bancaria especíica para el desarrollo de cuentas de ...
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Implicaciones en la gestión del riesgo de los acuerdos de Solvencia II y Basilea III
Dada la distinta repercursión que la crisis económica actual ha tenido en las entidades financieras y aseguradoras, en este artículo realizamos un análisis de las recomendaciones propuestas para los bancos por el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea y por la International Association of Insurance Supervisors para las compañías de seguros recogidas en los documentos conocidos como Basilea I,...
... nociones que el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea y la International Association of ... Habilitada del Área de Economía Financiera y Contabilidad. Madrid ... Open University ... y contra natura, ha corrompido la intermediación, razón de ser del sistema financiero, lo que ha ... -
Naturaleza jurídica del seguro de vida grupo deudores
El seguro de vida grupo deudores protege la entidad bancaria asegurada contra el riesgo de pérdida que puede causar el deceso o incapacidad del deudor, asegurando entonces el reembolso de la deuda. En este esquema, el tomador es el banco que al mismo tiempo tiene la calidad de beneficiario. Esta particularidad del contrato de seguro vida grupo deudores dificulta el entendimiento que...
... vida grupo deudores protege la entidad bancaria asegurada contra el riesgo de pérdida que puede ... de la Superintendencia Financiera que han desarrollado una dogmática propia a ... embargo, una nueva teoría de la intermediación surge basada en que recurrir a la estipulación ... -
Sentencia de Constitucionalidad nº 282/21 de Corte Constitucional, 25 de Agosto de 2021
PROYECTO DE LEY ESTATUTARIA BORRON Y CUENTA NUEVA Revisión de constitucionalidad del proyecto de ley estatutaria No. 062 de 2019 Senado y 314 de 2019 Cámara, por medio de la cual se modifica y adiciona la ley estatutaria 1266 de 2008 y se dictan disposiciones generales de hábeas data con relación a la información financiera, crediticia, comercial de servicios y la proveniente de terceros países,...
... data con relación a la información financiera, crediticia, comercial de servicios y la ... el carácter público de la actividad bancaria genera en los usuarios, y las creadas por ella ... que ejercen actividades de intermediación financiera y, en general, a los sujetos que ... -
Acuerdo número 05 de 2017, por medio del cual se modifican y unifican los acuerdos que regulan los modelos de solución de vivienda ofrecidos por la Caja Promotora de Vivienda Militar y de Policía y se dictan otras disposiciones.
... inmobiliario, incluidas las de intermediación, la captación y administración del ahorro de ... hipotecario suscrito con una entidad financiera a nombre del beneficiario ... 4. OPCIÓN DE ... adquirido vivienda, o certificación bancaria donde conste que la totalidad de los recursos ...
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Proyecto de ley número 223 de 2022 Cámara, por medio del cual se establecen medidas para proteger al consumidor financiero frente a los delitos en contra de la información y de los datos en el sector financiero y se dictan otras disposiciones
... la actividad financiera, y, que no le es ... transmisible al consumidor ... de la entidad financiera, bancaria ... o de crédito, cuando se realicen ... Se trata de un mercado de intermediación entre ... los ahorradores y los prestatarios ...
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Sentencia nº 25000-23-27-000-2001-00081-01 de Consejo de Estado - Sala Contenciosa Administrativa - SECCIÓN CUARTA, de 6 de Julio de 2016
Falta de competencia del funcionario. Entidades financieras en la contratación de créditos interbancarios. Publicación irregular de los actos administrativos. Iliquidez sistémica de la economía
... DE FUNCIONES EN LA SUPERINTENDENCIA FINANCIERA – No requiere de publicación para que tenga ... las cosas el Director Técnico de Intermediación Dos B era el funcionario competente para resolver ... de Desarrollo de la Superintendencia Bancaria de Colombia, el porcentaje de incumplimiento fue ... -
Pago por medios electrónicos
... de manera directa y sin intermediación alguna, resultando superluo en dicho caso la ... 29-31. Publicado en Asociación Bancaria de Colombia. Proyecto F. Diaganóstico del uso de ... vigiladas por la Superintendencia Financiera" de Colombia, cooperativas mul-tiactivas con secci\xC3" ...