El delito de captación masiva y habitual de dineros
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CAPÍTULO XIV
EL DELITO DE CAPTACIÓN MASIVA Y HABITUAL DE
DINEROS
“
Consejos del señor HUGH MAC CULLOCH a los banqueros en 1863.
desnaturaliza por la presencia en el mercado de individuos y personas jurídicas
que sin una infraestr uctura adecuada, carentes de solidez económica y, desde
luego, sin contar con la necesaria autorización de la Superintendencia Bancaria
o de La Superintendencia de la Economía Solidaria, antes Departamento
Administrativo Nacional de Cooperativas, se dedican a recibir dineros del
público que desea mayores réditos por su capital y evadir las obligaciones
tributarias, sin repara r en el riesgo a que se enfrentan, viendo luego desaparecer,
como por arte de magia, el producto de una vida de esfuerzos o, en una palabra,
los ahorros de que dispone el ciudadano.
Esta historia no es nueva en nuestro país, la picaresca nacional es generosa
en este tipo de situaciones desafortunadas. El 31 de diciembre de 1841, fue la
quiebra del «GRUPO LANDÍNEZ
TADEO LANDÍNEZ y cuyo descalabro no dejó familia bogotana sin resultar
afectada, contándose que cancelaba intereses del 2% mensual cuando la
mayor cifra de la época ascendía al 1% mensual1. El volumen de la quiebra,
al decir de MARIO ARANGO JARAMILLO en su obra JUDAS TADEO LANDÍNEZ y la
, «superó varias veces el presupuesto
nacional de la época»2.
1 CHILD, Jorge y ARANGO, Mario, Bancarrotas y crisis, Bogotá, Grijalbo, 1842-1988, p. 24.
2 ARANGO JARAMILLO, Mario, ,
Medellín, Ediciones Hombre Nuevo, 1981, p.15.
506 HERNANDO ANTONIO HERNÁNDEZ QUINTERO
Más tarde, en 1920, la casa VÁSQUEZ CORREA que inició sus actividades
en Medellín y extendió sus tentáculos hasta Nueva York, corrió similar
suerte que la del «GRUPO LANDÍNEZ», al punto que el periódico La defensa de
pequeños capitalistas corren apresurados a retirar sus depósitos de los bancos,
instituciones que sostenían ayer»3.
En la década de los ochenta sobresalen las quiebras y malos manejos de
“Correa Acevedo” y “Furatena”, pertenecientes al Grupo Colombia de Félix
Correa, Inversiones Oro, el “Grupo Central”, “Grupo Santa Fe”, “G r upo
Duque”, la Caja Vocacional,
Camacho Roldán, la Compañía de Asuntos Bursátiles y General Financiera de
Juan Ricardo Escobar y Guillermo Uribe Holguín, quienes se autodenominaron
“Los Picas”, y más recientemente, el Grupo Glottmann, Cocentral y Philaac, la
Cooperativa Avancemos y “La fortaleza”, entre otros. Lo curioso es que aún,
a «banqueros», que reconocen generosos intereses pero que más temprano que
tarde se alzan con dichos recursos como sucedió con el “Peluquero de Facatativá”,
quien, según la versión del periódico El Tiempo del 17 de septiembre de 1992,
efectuó una defraudación de más de dos mil millones de pesos. Igual sucedió con la
“Fórmula Turística de Medellín”; la Lonja de Ibagué “Capitalización” y “Seguros
Limitada”; El centro numismático “El Centavo”, en Medellín y doña Socorro
VALLEJO DE ARCILA, de quien se dice defraudó a los ahorradores del municipio de
la Concordia, llevándose consigo más de 1.000 millones de pesos.
Y la historia se repite día tras día en nuestro país. De ello da cuenta
las defraudaciones de las firmas “DMG”, de David MURCIA GUZMÁN,
“DRFE, dinero fácil, rápido y efectivo” de Carlos Alfredo SUÁREZ4, “Global
Empresarial”, gerenciada por Eduardo ROSERO CAMACHO, “C.I. Tango Trading
Ltda.”. de Adriana ARANGO y Hugo Javier COY
Pereira por Luz Marina VÉLEZ LONDOÑO5, “Costa Caribe” y aún el renombrado
3 Ibídem, p. 73.
4 De acuerdo con la noticia divulgada por el Diario El Nuevo Día de Ibagué, “El Juzgado Primero Penal
del Circuito especializado de Ibagué, condenó a 18 años de prisión a Cristina Omaira Suárez Erazo,
luego que comprobara que fue una de las cabezas visibles de DRFE, la cual captó ilegalmente cerca de
cuatro billones de pesos”. Diario El Nuevo Día, “Juzgado condenó a cabecilla de pirámide”. Viernes
20 de junio de 2014, p. 8B. Judicial. De otra parte, “un juzgado de Manizales condenó a 18 años y 10
meses de prisión a Carlos Alfredo SUÁREZ, creador de la captadora ilegal de dinero DRFE, tras hallarlo
culpable de los delitos de concierto para delinquir y enriquecimiento ilícito. Suárez ya fue condenado
a 7 años de cárcel por lavado de activos. Diario El Tiempo, sábado 23 de noviembre de 2013. p. 5.
5
27 de 2004. pp. 34 y 35.
507CAPÍTULO XIV. EL DELITO DE CAPTACIÓN MASIVA Y HABITUAL DE DINEROS
Grupo Nule, Grupo empresarial que, además de las indagaciones por el
incumplimiento de los contratos de obra con el Estado, es también investigado
por captación masiva y habitual de dineros. (Diario El Nuevo Día, jueves
28 de octubre de 2010)6. Entre el 2013 y el 2014, se informan sanciones por
captaciones ilegales contra la Sociedad de Valores Urbanos S.A.S. “que en un
período de cien días recaudó recursos del público por más de $19.500 millones”,
al igual que “Luz Ángela SANTOS ESPEJO, propietaria de Trilladoras de Maíz
ciudad de Limasol, Chipre”7. Asimismo, se da cuenta en estos años de la orden
de la Superintendencia Financiera ordenó a la Sociedad Planeación Financiera
Integral S.A. (PFI), “bajo el apremio de imponer multas sucesivas hasta 500
salarios mínimos las suspensión inmediata de sus actividades”8.
Colombia ha sido reconocido por comentaristas como el país de las pirámides
pues el afán de obtener en forma fácil y rápida excesivas ganancias por el dinero
ha llevado a sostener al doctor Mauricio CÁRDENAS, Ministro de Hacienda,
que: “En el último año, de acuerdo con las cifras de la Superintendencia
Financiera, se han captado ilegalmente alrededor de 88.000 millones,
afectando a 782 familias”9. Según la revista Semana, “la Supersociedades
tiene una lista con 170 personas o empresas intervenidas por captar dineros
ilegalmente y otras 35 sociedades están en procesos de liquidación. En materia
penal la Fiscalía ya indaga a 129 personas, 26 están detenidas y otras ocho
tienen orden de captura”10. Según lo informado por el Diario el Espectador,
“Desde que el imperio fundado por David MURCIA GUZMÁN se vino al suelo
en noviembre de 2008, 138 empresas y 536 personas han sido intervenidas
por la Superientendencia de sociedades en todo el país por captación ilegal
de dinero del público. Son 192 en total en los últimos seis años si se cuentan
las empresas relacionadas con DMG”11. Algunas comisionistas de bolsa
también han caído en la tentación de conseguir recursos del público sin la
“Torres Cortés”, que fue intervenida por la Superintendencia de Sociedades por
supuesta captación ilegal de dineros12. El tema se ha extendido tanto que “Ya
6 Una completa información sobre las pirámides en Colombia en la década del 2000, puede encontrarse
en el libro escrito por Jineth BEDOYA, Bogotá, Editorial Planeta, 2009.
7 Revista Dinero No. 448, Ni piratas ni corsarios, Junio 27 de 2004.
8 Revista Dinero, , noviembre 29 de 2013, p. 30.
9 Revista semana de julio 13 de 2014, , Bogotá, 2014, p. 42.
10 Revista Semana de julio 13 de 2014, , Bogotá, 2014, p. 42.
11 DURÁN NÚÑEZ, Diana Carolina, , Diario el Espectador,
domingo 14 de septiembre de 2014, p. 22.
12 Revista Dinero, No. 427, , agosto 9 de 2013, p. 28.
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